ПОЛИТИКА ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТОВ RIDECLU.COM

1. ТЕРМИНЫ

Компания - ООО «Глобал Онлайн Тревл», зарегистрированное в Республике Армения (регистрационный номер 271.110.1183229), а также его платёжные агенты и операторы Сервиса, как они определены в Соглашениях.

Соглашение – Лицензионный договор сервиса RideClu.com, Пользовательское соглашение сервиса RideClu.com, Партнёрское соглашение сервиса RideClu.com или любой иной вид партнёрского соглашения, заключённого Компанией. Действующие редакции указанных документов доступны на www.rideclu.com.

Пользователь – любое лицо, предоставляющее информацию в связи с использованием Сервиса RideClu.com, включая: пользователей, пассажиров, Перевозчиков (в том числе их представителей, сотрудников и водителей), корпоративных клиентов (партнёров) при использовании Сервиса через вебсайт, мобильные приложения, любые дополнительные функции и услуги по всему миру.

Подозрительная операция – действие Пользователя в Сервисе RideClu.com, которое по разумному мнению Компании может свидетельствовать о возможном нарушении законодательства, включая мошенничество, отмывание денежных средств, финансирование терроризма или иные незаконные действия, в том числе без ограничений, размещение Заявок или Оферт в целях заключения Договора перевозки.

Если настоящая Политика прямо не указывает иное, термины, используемые в ней, имеют значения, определённые в Соглашениях.

2. ВВЕДЕНИЕ

2.1. Настоящая Политика идентификации клиентов RideClu.com («Политика») разработана в рамках реализации рекомендаций FATF (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), направленных на противодействие финансовым злоупотреблениям, в целях выявления и предотвращения нарушений законодательства, а также соблюдения законодательства Республики Армения о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма, санкционного законодательства и требований по верификации Пользователей. Армения является членом Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) и участником Конвенции Совета Европы об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности.

2.2. Настоящая Политика носит открытый характер и является неотъемлемой частью любого Соглашения между Компанией и Пользователем. Содержание настоящей Политики раскрывается без ограничений по запросу любого заинтересованного лица. Вместе с тем Компания не информирует Пользователей и иных лиц о мерах, принимаемых в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов от преступной деятельности, финансированию терроризма, финансированию распространения оружия массового уничтожения и соблюдению санкционных требований, за исключением случаев, предусмотренных применимым законодательством и настоящей Политикой.

2.3. В случае несоответствия отдельных положений настоящей Политики отдельным положениям Соглашения применяются положения настоящей Политики, если иное не вытекает из существа обязательства. Это обстоятельство не влечёт недействительность иных положений указанных документов.

3. ЦЕЛИ

Установить личность Пользователей.
Понять характер деятельности Пользователей и убедиться в её законности.
Оценить потенциальные риски незаконной деятельности, связанные с Пользователями.
Соблюдать требования законодательства Республики Армения, включая Закон Республики Армения «О противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма», а также применимые международные стандарты и рекомендации FATF.

4. СФЕРА ПРИМЕНЕНИЯ

4.1. Настоящая Политика распространяется на Компанию и всех партнёров Компании, включая платёжных агентов, региональных операторов Сервиса и Пользователей Компании. Она охватывает все аспекты взаимодействия с клиентами, включая первичный приём клиентов, текущий мониторинг и сообщение о подозрительных операциях.

5. ГАРАНТИИ И ОБЯЗАТЕЛЬСТВА ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ

5.1. Каждый Пользователь гарантирует законное происхождение, законное владение и право использовать или распоряжаться средствами, перечисленными Компании в качестве Стоимости трансфера или по любым иным основаниям. Каждый Пользователь гарантирует, что обладает необходимыми и достаточными основаниями для осуществления самостоятельной деятельности, связанной с коммерческими операциями по бронированию или предложению Трансферов через Сервис, или для осуществления платежей Компании по любым иным соглашениям (включая программы лояльности или иные корпоративные программы). Пользователь обязуется соблюдать процедуры регистрации и верификации, которые могут различаться для отдельных типов Пользователей и могут быть изменены по усмотрению Компании.

5.2. Каждый Пользователь принимает на себя следующие обязательства:

5.2.1. Соблюдать требования законодательства, включая международное, направленного на противодействие незаконной торговле, финансовому мошенничеству и отмыванию денег.

5.2.2. Не участвовать прямо или косвенно в незаконной финансовой деятельности и любых иных незаконных операциях.

5.2.3. Не участвовать прямо или косвенно в финансовом мошенничестве и иных действиях, противоречащих международному праву и нормам законодательства.

5.2.4. Не использовать услуги Компании для действий, которые могут прямо или косвенно нанести ущерб усилиям по противодействию отмыванию денег.

6. ИДЕНТИФИКАЦИЯ ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ

6.1. В ходе регистрации, верификации или расследования в соответствии с настоящим разделом Политики Компания вправе запросить у Пользователя документы, удостоверяющие личность (паспорт, удостоверение личности, свидетельство о государственной регистрации в качестве юридического лица или индивидуального предпринимателя, полномочия представителя (контактного лица), наличие лицензий на пассажирские перевозки, операторскую или аналогичную деятельность, водительские удостоверения и/или разрешения на транспортные средства, зарегистрированные в Сервисе и т.д.), документы, подтверждающие место проживания, платёжные документы и иные банковские документы, подтверждающие законное владение и законное происхождение средств, а также любые иные документы, разумно необходимые для целей идентификации Пользователя и соблюдения применимого законодательства.

6.2. Обработка персональных данных Пользователей осуществляется в соответствии с законодательством Республики Армения о защите персональных данных и Политикой конфиденциальности Компании.

7. УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ

7.1. В случае выявления подозрительных операций Компания вправе немедленно и в одностороннем порядке:

(i) отказать в их проведении для Пользователя; ограничить или прекратить платежи в пользу Пользователя или от него любым способом по своему усмотрению на основании разумной оценки обстоятельств и с учетом применимого законодательства;
(ii) закрыть доступ к Личному кабинету Пользователя на период расследования;
(iii) расторгнуть Соглашение с Пользователем и отказать ему в доступе к RideClu.com в дальнейшем;
(iv) принять иные меры, которые Компания сочтёт необходимыми и достаточными для соблюдения настоящей Политики и применимого законодательства.

Данный перечень не является исчерпывающим и может быть расширен по усмотрению Компании.

7.2. Отказ в обработке Подозрительных операций и расторжение Соглашения с Пользователем в связи с выявлением Компанией Подозрительных операций не являются основаниями для гражданско-правовой ответственности Компании за нарушение Соглашения, за исключением случаев, прямо предусмотренных применимым законодательством.

7.3. Компания вправе закрыть доступ к Личному кабинету Пользователя, если в течение 12 (двенадцати) последовательных месяцев по счёту Пользователя не было совершено ни одной операции.

8. КРИТЕРИИ ПОДОЗРИТЕЛЬНЫХ ОПЕРАЦИЙ И ИХ ПОСЛЕДСТВИЯ

8.1. Компания вправе признать операцию подозрительной, если:

Пользователь осуществляет необычно высокое количество отмен Трансферов, что может свидетельствовать о злоупотреблении Сервисом. (в частности, количество отмен у Пользователя превышает количество выполненных Трансферов или Пользователь совершает несколько отмен подряд).
Заявки или Оферты Пользователя не имеют очевидного экономического смысла или очевидной законной цели (например, Пользователь размещает Заявку как пассажир и сам принимает её как Перевозчик, или принимает несколько Заявок на одну дату и время).
Пользователь использует Сервис RideClu.com и/или Трансферы недобросовестно или в целях правонарушений.
Выявлены обстоятельства, свидетельствующие о том, что Пользователь использует Сервис RideClu.com и/или Трансферы в целях отмывания денег, финансирования терроризма или уклонения от санкций.
Пользователь не предоставляет идентификационные сведения, запрошенные Компанией, предоставляет недостоверные сведения и/или с ним невозможно связаться по указанным адресам и номерам телефонов.
Пользователь не предоставил идентификационные сведения о бенефициаре — лице, в интересах которого действует Пользователь (в том числе на основании агентского договора или при бронировании Трансферов для корпоративных клиентов).
Для идентификации представлены поддельные или недействительные документы, документы ненадлежащего качества (чёрно-белые, нечитаемые).
Пользователь не предоставил идентификационные сведения по запросу Компании, включая сведения о конечных бенефициарных владельцах и/или аффилированных лицах Пользователя.
Пользователь включён в международные и/или иные списки разыскиваемых лиц либо сведения о Пользователе и/или его источниках средств, полученные Компанией в ходе верификации, свидетельствуют о том, что Пользователь не владеет средствами на законных основаниях или они используются в незаконных целях.

8.2. Критерии идентификации и признаки Подозрительных операций, указанные в настоящем разделе, не являются исчерпывающими. Компания вправе признать операцию Пользователя подозрительной на основании анализа характера операции, её составляющих, сопутствующих обстоятельств и взаимодействия с Пользователем или его представителем — даже при отсутствии формальных критериев и признаков, описанных в настоящей Политике.

8.3. В случае выявления Подозрительных операций Компания самостоятельно определяет дальнейшие действия в отношении Пользователя, его Личного кабинета и его операций.

9. ОТВЕТСТВЕННОЕ ЛИЦО

9.1. Директор Компании несёт ответственность за надзор за исполнением и соблюдением настоящей Политики («Ответственное лицо»). Ответственное лицо обеспечивает соблюдение Компанией всех применимых требований KYC и является контактным лицом по всем связанным вопросам.

9.2 Ответственное лицо вправе назначать сотрудников Компании для выполнения отдельных функций контроля в рамках настоящей Политики.

10. ОБУЧЕНИЕ И ПОВЫШЕНИЕ ОСВЕДОМЛЁННОСТИ

10.1. Компания проводит регулярное обучение сотрудников по вопросам требований KYC и процедур идентификации и верификации Компании. Программа обучения обеспечивает понимание сотрудниками своих обязанностей и важности соблюдения настоящей Политики.

11. ПЕРЕСМОТР И ОБНОВЛЕНИЕ

11.1. Настоящая Политика периодически пересматривается и обновляется в целях обеспечения её эффективности и соответствия действующим нормам. Любые изменения Политики доводятся до сведения всех соответствующих сотрудников и заинтересованных сторон.

12. ЗАКЛЮЧЕНИЕ

12.1. Реализуя настоящую Политику, Компания стремится защищать своих клиентов, себя и целостность глобальной финансовой системы.

12.2. Компания рассматривает несоблюдение настоящей Политики как серьёзное нарушение, влекущее дисциплинарные меры вплоть до увольнения в случаях, допускаемых законодательством. Нарушения требований KYC могут также повлечь юридическую ответственность для причастных лиц.